So startest du mit deinem eigenen Depot

Der häufigste Einstiegsfehler

Der riskanteste Gedanke für ein neues Mitglied lautet: „Ich bin zu spät, also kaufe ich jetzt alles auf einmal.“ Ein Einstieg in viele Positionen auf einen Schlag kann unnötig hohe Schwankungen und Unsicherheit verursachen. Deshalb lohnt es sich, zuerst die Struktur zu verstehen und schrittweise vorzugehen.

• Unsere Portfolios sind über Jahre gewachsen – alte Einstiegskurse sind nicht die heutigen.
• „Alles auf einmal“ heißt meist: zu viel, zu schnell, zum falschen Zeitpunkt.
• Du holst die Vergangenheit nicht nach – du startest im Jetzt, in deinem Tempo.

Die gute Nachricht: Du musst nichts aufholen, nichts überstürzen – und auch dein bestehendes Depot nicht von heute auf morgen umbauen.

Was passiert mit deinem bestehenden Depot?

Nicht automatisch verkaufen. Allein deine Anmeldung beim BMV ist kein Grund, bestehende Anlagen sofort abzustoßen. Prüfe zuerst, was du bereits besitzt und welche Funktion die einzelnen Positionen künftig haben sollen. Ordne dein Depot dazu in drei Gruppen:

Danach genügen vier einfache Fragen:

• Besteht mein Depot fast nur aus Einzelaktien?
• Habe ich bereits eine breite Basis?
• Steckt sehr viel Geld in nur einer oder zwei Positionen?
• Welches neue Geld möchte ich künftig regelmäßig investieren?

Bestehende Positionen können Teil deiner zukünftigen Struktur bleiben. Verkaufe nicht nur deshalb, weil etwas nicht im aktuellen BMV-Portfolio enthalten ist – aber prüfe ehrlich, ob eine Position zu riskant oder zu hoch gewichtet ist.

Die richtige Reihenfolge

Das ist die Antwort auf „Womit fange ich an?“ – eine ruhige Reihenfolge, die du über neue Einzahlungen Schritt für Schritt umsetzt: zuerst die Reserve, dann Beta → Core → Satellite.

Wichtig: Das ist eine Priorität, keine starre Zeitvorgabe. Beta hat Vorrang, muss aber nicht vollständig „fertig“ sein, bevor du dich mit ausgewählten Core-Ideen beschäftigst.

So nutzt du die aktuelle Ausgabe und Veränderungen

Wenn deine grundsätzliche Struktur klar ist, nutzt du die aktuelle Ausgabe, die letzten Veränderungen und die Statusangaben im Mitgliederbereich, um neue Ideen einzuordnen. Diese Veränderungen zeigen dir am klarsten, wie wir den Markt und die Portfolios aktuell einordnen – nicht das ganze Archiv.

Was bedeuten Neu, Aufbauen und Halten?

Jede Position hat im Mitgliederbereich einen Status. Er beschreibt, was in unserem Portfolio passiert – nicht, was du tun musst:

• Neu Kürzlich ins BMV-Portfolio aufgenommen – aber keine automatische persönliche Kaufaufforderung.
• Aufbauen Wird im BMV schrittweise erweitert; beschreibt unser Portfolio.
• Halten Bleibt enthalten, ist aber nicht automatisch ein aktueller Einstieg.
• Reduzieren Dokumentiert eine Verkleinerung oder einen Verkauf bei uns – keine individuelle Anweisung.

„Halten“ bedeutet nicht automatisch „heute neu kaufen“. Der Status ist eine Information über das BMV-Portfolio, kein Signal für dein Depot.

Vier Fragen zu einer bestehenden BMV-Position

Bevor du eine bereits laufende Position aus dem Portfolio für dich übernimmst, helfen diese vier Fragen:

1. Ist die Position neu – oder schon länger im BMV-Portfolio?
2. Wird sie aktuell aufgebaut oder lediglich gehalten?
3. Ist sie Core oder Satellite? Beide werden unterschiedlich bewertet – siehe Modul 4.
4. Was sagt die aktuelle Einordnung im Briefing zu dieser Position?

Entscheide nicht allein anhand eines vergangenen Kursanstiegs. Nutze die aktuelle Einordnung im Briefing und die Rolle der Position im Gesamtportfolio.

Ein einfaches Beispiel

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